POLÍTICA KYC

La empresa cumple con los principios de “Conozca a su cliente” (KYC), cuyo objetivo es prevenir delitos financieros y el lavado de dinero mediante la identificación del cliente y la debida diligencia.

La empresa se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar cualquier documentación KYC que considere necesaria para determinar la identidad y ubicación de un usuario en bitstrike.io. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, pagos o retiros hasta que la identidad haya sido determinada suficientemente, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción según el marco legal.

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos controles estrictos de diligencia debida y monitoreo continuo de todos los clientes, usuarios y transacciones. De acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero, aplicamos tres niveles de verificación según el riesgo, el tipo de cliente y la transacción.

SDD — Verificación simplificada, utilizada en transacciones de muy bajo riesgo que no superan ciertos umbrales.

CDD — Verificación estándar de cliente, utilizada en la mayoría de los casos para identificación y validación.

EDD — Verificación reforzada, utilizada en casos de alto riesgo, grandes transacciones o situaciones especiales.

Adicionalmente, si un usuario alcanza un total acumulado de depósitos que exceda los 5.000 EUR, solicita un retiro de cualquier cantidad, o realiza (o intenta realizar) una transacción sospechosa dentro de bitstrike.io, será obligatorio completar el proceso KYC completo.

Durante este proceso, el usuario deberá proporcionar algunos datos personales y subir los siguientes documentos:

1. Copia de un documento de identidad oficial con foto (en algunos casos se requiere frente y reverso)

2. Selfie sosteniendo el documento de identidad

3. Extracto bancario o factura de servicio público

Guía para el “Proceso KYC”

1) Prueba de identidad

a. La firma debe ser visible

b. El país no debe estar en la lista de países restringidos:

• Austria
• Francia y sus territorios
• Alemania
• Países Bajos y sus territorios
• España
• Unión de las Comoras
• Reino Unido
• Estados Unidos y sus territorios
• Todos los países en la lista negra del GAFI
• Cualquier otra jurisdicción prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan

c. El nombre completo debe coincidir con el nombre del cliente

d. El documento no debe expirar en los próximos 3 meses

e. El titular debe ser mayor de 18 años

2) Prueba de residencia

a. Extracto bancario o factura de servicios

b. País no incluido en la lista de países restringidos mencionada anteriormente

c. El nombre completo debe coincidir con el de la prueba de identidad

d. Fecha de emisión: dentro de los últimos 3 meses

3) Selfie con el documento de identidad

a. La persona debe ser la misma que aparece en el documento

b. El documento debe coincidir con el de la sección “1”. Asegúrate de que la foto y el número del documento sean los mismos

Notas sobre el “Proceso KYC”

Si el proceso KYC no se completa exitosamente, se documenta la razón y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket y la explicación se comunican al usuario.

Una vez que se reciben todos los documentos válidos, la cuenta será aprobada.